All Asset Allocation Fund - HI
mit sehr großen Erwartungen und mit guten Vorsätzen haben viele unabhängige Vermögensverwalter und Anlageberater im Vorfeld der Abgeltungsteuer in den Jahren 2007 und 2008 eigene Fonds aufgelegt. Dieser Schritt sollte den Kunden die Abgeltungsteuerfreiheit sichern und dem Fondsinitiator seinen Bestand für lange Zeit erhalten.
Allein in 2008 wurden in Deutschland über 850 Fonds aufgelegt. Leider machte die Finanzkrise und deren Nachwirkungen den geplanten Volumina branchenweit einen Strich durch die Rechnung. Auch verschiedene toxische Wertpapiere haben so manche böse Überraschung geboten.
Nach unseren Recherchen sind ca. 40 % dieser Fonds bis dato unter einem ökonomisch sinnvollen Volumen geblieben und nun von der Schließung bedroht, da die Investmentgesellschaften Mindestgrößen fordern und die Fixkosten zu hoch sind. Eine Schließung ist für die beteiligten Initiatoren, Berater und Kunden jeweils die schlechteste Lösung. Die Kunden verlieren ihre Abgeltungsteuerfreiheit, die Initiatoren und Berater einen Großteil Ihrer Bestände. Das Problem der toxischen Papiere bleibt völlig ungelöst.
Es gibt aber auch eine viel bessere Lösung, die nicht nur die Abgeltungssteuerfreiheit und die Berater-Bestände sichert, sondern gleichzeitig auch das Problem der toxischen Papiere löst und die Grundlage für zukünftiges Wachstum legen kann.Mit der gezielten Verschmelzung („Fund Adoption“) von Fonds, die von unabhängigen Beratern und Vermögensverwaltern gemanaged werden, kann dies erreicht werden. Hierzu haben sich die HANSAINVEST und die ERGIN Finanzberatung AG lange und ausführlich Gedanken gemacht und für Deutschland und Luxemburg jeweils ein Fondskonzept entwickelt.
Die wesentlichen Punkte im Überblick:
1. Anleger behalten ihre Abgeltungssteuerfreiheit, Berater behalten Ihren Bestand.
2. Durch Verschmelzung mehrerer Fonds wird sofort die kritische Größe überstiegen.
3. Jeder Initiator bzw. Berater der bisherigen Fonds hat einen Sitz im Anlageausschuss und kann sich so aktiv an der Verwaltung beteiligen – wenn er will.
4. Der Berater tritt gegenüber seinen Kunden aktiv als Problemlöser auf - auch bei toxischen Papieren.
5. Da mehrere Initiatoren und Berater zusammen arbeiten, können auch kritische Größen für Marketing und Werbung überschritten werden – dadurch kann man überregional arbeiten, bzw. Publicity erzeugen.
6. Das neue Netzwerk an Beratern bietet sicherlich noch deutlich mehr Synergieeffekte.
Sehr gerne möchten wir (die HANSAINVEST und die ERGIN Finanzberatung AG) Ihnen unser Konzept vorstellen. Wir haben eine lückenlose Lösung für das Problem erarbeitet, bei der Sie sich nicht mehr um Abwicklungs- Rechts- oder Steuer- Details kümmern müssen. Sie können sich voll und ganz auf Ihre Kunden konzentrieren.
Wir möchten, dass Sie zu den Initiatoren dieser Idee gehören und den Weg mit Ihren Kunden und mit uns gemeinsam weiter gehen.
